Een nieuwe wederpartij duikt op in een dossier. Een vennootschap waartegen u nog niet heeft geprocedeerd. Een bestuurder wiens naam u niets zegt. Een kantoor aan de andere kant van een transactie. Voordat u een woord schrijft, wilt u weten wie ze zijn — en de gebruikelijke manier van erachter komen is drie browsertabs, een zoekmachine en een Word-notitie waarvan u hoopt dat die compleet is. Dertig tot zestig minuten, en aan het einde weet u nog steeds niet zeker of u alles heeft gezien.

Dus bouwden we de module die dat beeld in één aanroep samenstelt.

Wat de kaart bevat

U typt de naam van de wederpartij. De assistent bevraagt de openbare registers die relevant zijn voor een Nederlandse zaak en geeft een gestructureerde inlichtingenkaart terug:

  • KvK / Handelsregister — het vennootschapsregister, de bestuurders, de neerleggingsgeschiedenis.
  • Het tableau van de NOvA — waar de wederpartij, of het kantoor aan de andere kant, een gereguleerde juridische entiteit is.
  • Sanctielijsten en AML-bronnen — sanctie- en financiëlecrimecontroles die een zorgvuldig kantoor sowieso uitvoert en te vaak te laat uitvoert, mede in het licht van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).

Het is een kaart, geen alinea. De feiten zijn neergelegd in een structuur die u kunt scannen, niet begraven in proza dat u moet vertrouwen.

Elk feit is gekoppeld aan zijn bron

Dit is het onderdeel waarop we niet wilden inleveren. Elke regel op de inlichtingenkaart heeft een terugverwijzing naar het registerinvoer waaruit hij afkomstig is — het KvK-dossiernummer, het NOvA-tableauinvoer, de sanctienotering. Als de kaart zegt dat een bestuurder in 2019 is benoemd, klikt u door naar de neerlegging die dat bevestigt.

We deden dit omdat een inlichtingenkaart die niet kan worden gecontroleerd een gerucht is met goede opmaak. Een advocaat kan niet handelen op "het hulpmiddel zei dit" — u moet achter elk feit kunnen staan, wat betekent dat u kunt zien waar het vandaan komt. De terugverwijzing verandert de kaart van een samenvatting waarvan u hoopt dat ze klopt in bewijs dat u kunt verifiëren. Als een regel ooit onjuist of verouderd is, is de bron één klik weg en onderschept u het voordat het u wat kost.

Uitsluitend Nederlandse bronnen

De inlichtingen zijn afkomstig uit openbare Nederlandse registers, voor Nederlandse zaken. We hebben geen buitenlandse databases ingeplugd om de kaart voller te laten lijken, en we hebben jurisdicties niet vervaagd om uitgebreider te lijken. Een Nederlandse zaak wordt onderzocht tegen Nederlandse bronnen. Die discipline is bewust — een feit uit het verkeerde register is erger dan geen feit, omdat het gezaghebbend oogt maar dat niet is.

Openbaar register, op uw voorwaarden

De registers die dit bevraagt, zijn openbaar. Het gevoelige deel is niet de data — het is uw dossier, het feit dat u deze wederpartij onderzoekt voor deze cliënt. Die context blijft op uw machine. De opzoeking geeft u de openbare-registerkaart; ze maakt niet bekend waarom u ernaar heeft gevraagd.

Wat het vervangt

Vóór: u opent het Handelsregister, dan het NOvA-tableau, dan een zoekmachine, dan de sanctielijsten — bevindingen kopiëren naar een notitie, hopend dat het beeld compleet is. Dertig tot zestig minuten per wederpartij, en de AML-controle wordt vaak overgeslagen omdat het de saaie laatste stap is.

Erna: de module geeft de gestructureerde kaart uit de openbare registers in één aanroep, elk feit gekoppeld aan zijn bron, en u beoordeelt die en duikt dieper waar het dossier dat rechtvaardigt.

Het gaat niet alleen om de tijd. Het gaat erom dat de controle die u geacht werd uit te voeren, en mogelijk had uitgesteld, al is uitgevoerd — en dat u kunt bewijzen dat hij is uitgevoerd, regel voor regel, als iemand dat ooit vraagt. Dit draait vandaag op aanvraag, één wederpartij tegelijk.

← Alle artikelen